S príchodom jesene je tu druhé vyhodnotenie Across Challenge 2023. Aj v turbulentnom polroku (od 1. marca do 31. augusta 2019) ukázalo investovanie formou indexových fondov svoj zmysel.

Ako to dopadlo?

Indexový fond SPDR S&P 500 si za posledných 6 mesiacov pripísal 20 bodov a od začiatku merania dosiahol zhodnotenie 2,6 %. Dôvody, ktoré stoja za jeho výkonnosťou, sme opísali v článku tu.

Za rovnaké obdobie zhodnotil koš troch sledovaných fondov o 1,58 %. Za tento výsledok môže najmä výkonnosť akciového fondu z dielne Amundi. Ani v prvom, ani v druhom polroku sa tak nepodarilo manažérom aktívne riadených fondov poraziť nízkonákladový indexový fond.

Netreba zabúdať ani na ďalšie pozitíva tejto formy investovania. Od teraz (po roku od začiatku merania) by klient – fyzická osoba – využíval výhodu oslobodenia od daní z výnosu. Rozdiel 1 % v „hrubom“ výnose by sa v našom porovnaní prehĺbil po zdanení výrazne nad jedno percento. Za rok. Sme však len v prvej fáze 5-ročného porovnania. Uvidíme, čo prinesie budúcnosť.

Indexový fond vs. aktívne riadené fondy 2:0

Víťazstvo indexového fondu v druhej rýchlostnej prémii znamená, že naši klienti môžu opäť využiť príležitosť investovať do indexových fondov zo zoznamu Crème de la Crème bez poplatku za nákup. Túto príležitosť môžu využiť do 30. septembra 2019. Podrobnejšie informácie nájdete v Podmienkach Across Challenge 2023.